第4段階：独立評価
独立評価とは、外部の当事者（通常は監査法人または専門コンサルティング会社）が、申請者のAML/CFTの枠組み、およびDPTの申請者についてはテクノロジーリスクとカストディの体制の適切性について作成する報告書です。シンガポール金融管理局（Monetary Authority of Singapore、MAS）が評価範囲を指定し、評価人が書面上だけでなく実際の運用においても枠組みを検証することを求めます。1 報告書は原則承認の前に提出しなければならないため、そのタイミングが遅延の最も一般的な原因となります。方針が最終版となった時点で依頼した評価は、2か月から4か月で完了します。方針が最終版となる前に依頼した評価は、限定付きの報告書となり、やり直しが必要になります。
注
- 申請者のAML/CFTの枠組みに関する独立評価の節、および2024年改正後のDPT申請者に対する拡大された評価範囲について、MAS, Guidelines on Licensing for Payment Service Providers (PS-G01) 参照。 ↩
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