シンガポールの銀行は、アジア全域はもとより、さらに広い地域の企業やご家族にサービスを提供しています。シンガポールの銀行が貴社に何を求めるのか、港を通じた貿易がどのように資金調達されてきたのか、そして銀行が受け入れられる申請をどう準備すればよいのかをご紹介します。
シンガポール金融管理局（Monetary Authority of Singapore、MAS）の名簿（2026年11月4日閲覧）には、地場銀行6行、適格フルバンク10行、フルバンク20行、ホールセールバンク96行、マーチャントバンク21行のライセンスが掲載されています。これらはライセンスの件数であり、一つの銀行が複数のライセンスを保有することがあります。
2023年8月のマネーロンダリング事件は、銀行の質問の調子を変えました（一つの事件に独立した章を割く理由）。自然人に至るまでのストラクチャー図、資産の源泉（source of wealth）を示す証拠、資金の出所を示す契約書を用意すれば、やり取りは短く済みます。デジタルアセット事業者の方は、シンガポールでの口座開設と銀行が継続的に確認したいことをお読みください。
銀行は、各業法に基づいて発出されたMASの通達と、汚職・麻薬取引その他の重大犯罪（利益没収）法（Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes (Confiscation of Benefits) Act 1992）第45条の報告義務を適用しています（法定の義務）。シンガポールは国際連合の制裁を実施しており、2022年3月からはロシアに対する独自の措置も講じています。シンガポールの銀行は、商業上の実務において他の制裁制度も考慮しています（OFACと商業上の現実）。
信用は、19世紀のエージェンシー・ハウス以来、港の一部であり続けてきました。エージェンシー・ハウスは、3～6か月の掛けで商品を販売し、それが商人の連鎖を通じて流れていきました。その歴史は仲介者としてのエージェンシー・ハウスと欧州、インド、中国と島嶼部を結ぶ信用の連鎖で紹介しています。
銀行・ウェルスマネジメント
シンガポールで運用される資産は6.7兆シンガポールドルに上り、その大半は国外からのものです。ここに集めた記事では、銀行が新規顧客にどのように対応するか、トレジャリーをどのように保管し法定通貨に換金（オフランプ）するか、そしてご家族がファンド、信託またはファミリーオフィスを通じてどのように資産を保有するかを解説します。また、この事業が19世紀の信用ネットワークと送金業者に始まったことも示します。ウェルスマネジメントとプライベートバンキングを扱う金融センターの書籍の第E部は、今後公開予定です。 記事一覧へバンカビリティ・口座開設
シンガポールで銀行口座を開設し、維持するには準備が必要です。ここに集めた記事では、なぜ口座が多くの企業にとってボトルネックとなるのか、シンガポールとスイスで口座開設がどのように行われるのか、どの銀行がデジタルアセット関連のクライアントを受け入れるのか、トレジャリーをどのように法定通貨に換金（オフランプ）するのか、そして取引関係が続く中で銀行が何を求めるのかを解説します。事例は、最も厳しく審査される申請者であるデジタルアセット事業から取っていますが、書類と実体に関する教訓は他の会社にも当てはまります。 記事一覧へ貿易金融
貿易金融は、この港で最も古い金融業です。ここに集めた記事では、19世紀のエージェンシー・ハウスがどのように手形を割り引いたか、信用がランカシャーからシンガポールを経て群島へとどのように流れたか、ガンビアと胡椒の農園主がどのように資金を得たか、そして川と倉庫（ゴダウン）がそれをどのように支えたかを解説します。今日の貿易金融、詐欺、リスクを扱う本書の第H部は、今後公開予定です。 記事一覧へコモディティ取引
シンガポールは交易港として建設されました。ここに集めた記事では、19世紀の中継貿易経済をたどります。華南の港からのジャンク貿易、ブギス、アラブ、インド、ヨーロッパの商人、カントリー・トレーダーとアヘン経済、ガンビアと胡椒、仲介者としてのエージェンシー・ハウス、そしてそのすべてを支えた信用の連鎖です。また、中継貿易港とジュネーブを比較します。今日のコモディティ取引のハブを扱う本書の第G部は、今後公開予定です。 記事一覧へ規制・監督
シンガポールの金融規制は一つの機関に集中しています。ここに集めた記事では、都市国家におけるウェストミンスター・モデル、法源、MAS通達・ガイドライン・FAQの法的効力、MASの使命と理念、ライセンスの区分、2019年決済サービス法、2001年証券先物法、2022年金融サービス・市場法、ステーブルコイン、トークン化、そしてライセンス申請の手順を解説します。法秩序の植民地時代の起源は、金融センターの書籍で扱っています。 記事一覧へマネーロンダリング対策・コンプライアンス
シンガポールは、マネーロンダリングとテロ資金供与に対して広範な規制を適用しています。ここに集めた記事では、その基盤となる三つの法律、MAS通達（Notice）、全社的リスク評価、顧客デューデリジェンス、トラベルルール、疑わしい取引の届出義務を解説します。また、2023年8月のマネーロンダリング事件、制裁、ガバナンスと検査、グループ全体での単一プログラムの運用も取り上げます。事例はデジタル・ペイメント・トークン・サービスから取っていますが、その枠組みの多くは金融機関一般に当てはまります。 記事一覧へシンガポール：起源――テマセクから自由港へ
起源――テマセクから自由港へ――Dr. Alexander Ressos（アレクサンダー・レソス博士）の著書 Singapore as an International Financial Centre の一部です。 記事一覧へ